Objectif de ce document

Ce document présente la position de conformité d’UNIKSALE, sa sensibilisation aux sanctions et ses contrôles de gouvernance.

Il est destiné à soutenir les échanges avec :

• Les institutions financières
• Les équipes de conformité et de gestion des risques
• Les régulateurs et autorités de supervision
• Les contreparties institutionnelles

Ce document est descriptif et factuel. Il ne constitue ni un conseil juridique ni une sollicitation commerciale.

Aperçu du cadre de conformité

UNIKSALE opère selon un modèle axé en priorité sur la conformité.

Les considérations de conformité sont intégrées à chaque étape de l’engagement et de l’exécution.

Principes clés :

• La conformité précède toute considération commerciale
• Aucune transaction ne progresse sans alignement structurel et réglementaire
• Les contrôles de gouvernance sont documentés et appliqués de manière cohérente
• Aucune dérogation n’est permise en raison de l’urgence ou de pressions commerciales

Alignement réglementaire

UNIKSALE exerce ses activités en conformité avec :

• Les lois locales et internationales applicables
• Les exigences réglementaires propres à ses juridictions d’exploitation
• Les standards bancaires et de financement du commerce appliqués par les institutions financières reconnues

Lorsque l’alignement réglementaire ne peut être atteint, UNIKSALE ne procède pas.

Sensibilisation aux sanctions et contrôles

UNIKSALE maintient une vigilance active concernant les régimes de sanctions applicables, notamment :

• Les sanctions des Nations Unies (ONU)
• Les sanctions de l’Union européenne (UE)
• Les sanctions des États-Unis (OFAC)
• D’autres cadres internationaux applicables

Les considérations liées aux sanctions font partie intégrante de l’évaluation des transactions, notamment :

• La juridiction de la contrepartie
• La structure de la transaction
• L’origine et l’acheminement des marchandises
• Les circuits de paiement et de règlement

UNIKSALE ne participe pas à des transactions qui exposeraient l’organisation ou ses partenaires à des violations de sanctions ou à des risques de contournement.

Évaluation des risques juridictionnels

L’exposition juridictionnelle est évaluée dans le cadre du dispositif de gestion des risques d’UNIKSALE

Cette évaluation peut inclure :

• Le domicile de la contrepartie
• Le routage de la transaction
• Les juridictions bancaires
• La supervision réglementaire applicable

Les engagements présentant un risque juridictionnel élevé font l’objet d’un examen renforcé et peuvent être refusés lorsque l’alignement acceptable ne peut être atteint.

Diligence raisonnable des contreparties

UNIKSALE applique une diligence raisonnable fondée sur les risques, proportionnée à la nature de l’engagement.

Cela peut inclure :

• La vérification de l’identité juridique
• La clarification du rôle et de l’autorité
• L’évaluation de l’alignement bancaire
• Un suivi continu à mesure que les circonstances évoluent

La diligence raisonnable est considérée comme un processus continu et non comme une étape ponctuelle.

Alignement bancaire et intégrité des paiements

UNIKSALE structure les transactions de manière à les aligner avec :

• Des instruments de financement du commerce reconnus
• Des pratiques bancaires acceptées
• Des standards de documentation attendus par les institutions financières
• Des structures de paiement et de règlement conformes aux exigences bancaires reconnues

Les transactions reposant sur des mécanismes de paiement informels, non standards ou non bancarisables ne sont pas poursuivies.

L’alignement bancaire est considéré comme une condition préalable à l’exécution.

Gouvernance et contrôles internes

UNIKSALE maintient des contrôles internes de gouvernance conçus pour :

• Assurer un séquencement discipliné des engagements
• Définir l’autorité et la responsabilité
• Documenter les décisions et leur justification
• Permettre un examen et une supervision internes

Les contrôles de gouvernance visent à soutenir la prévisibilité, la transparence et la robustesse en matière d’audit.

Documentation et tenue des registres

UNIKSALE maintient des enregistrements appropriés relatifs à :

• Les décisions d’engagement
• Les considérations de gouvernance et de conformité
• Les évaluations et résultats des transactions

La tenue des registres soutient :

• La supervision interne
• Les examens bancaires et réglementaires
• La continuité institutionnelle

Révision et adaptation continues

UNIKSALE reconnaît que les environnements réglementaires, de sanctions et bancaires évoluent.

En conséquence :

• Les pratiques de conformité sont révisées périodiquement
• Les mises à jour des sanctions sont surveillées
• Les cadres de gouvernance sont adaptés si nécessaire

Cela garantit un alignement continu avec les attentes réglementaires et institutionnelles actuelles.

Escalade et prise de décision

Lorsque des préoccupations de conformité ou de sanctions surviennent :

• Les engagements sont suspendus ou refusés
• Les décisions sont escaladées en interne si nécessaire
• La documentation des justifications est conservée

Les considérations commerciales ne prévalent pas sur les décisions de conformité.

Déclaration d’engagement

UNIKSALE s’engage à :

• Une participation responsable aux marchés
• Le respect des lois applicables et des sanctions
• Une exécution disciplinée et une gouvernance rigoureuse
• Une crédibilité institutionnelle à long terme

Lorsque l’alignement ne peut être atteint, UNIKSALE ne procède pas.