Étape 1 — Identification de la contrepartie et clarté des rôles

Nous établissons d’abord :

• L’identité juridique
• La juridiction
• Le rôle dans la transaction
• L’autorité d’agir

Si la clarté des rôles ne peut être établie, l’engagement ne se poursuit pas.

Étape 2 — Capacité bancaire et financière

Nous évaluons si la transaction peut être soutenue par :

• Des dispositifs bancaires appropriés
• Des instruments de financement du commerce reconnus
• Des délais réalistes alignés sur les processus bancaires

Si la capacité bancaire n’est pas claire, l’engagement est suspendu ou refusé

Étape 3 — Alignement structurel et conformité

Nous évaluons si la transaction proposée :

• Est conforme aux lois applicables et aux régimes de sanctions
• Respecte les exigences juridictionnelles
• Est structurellement exécutable
• S’inscrit dans des paramètres de risque acceptables

Seules les structures conformes et exécutables sont poursuivies.

Étape 4 — Discussion commerciale

Les conditions commerciales ne sont discutées qu’après confirmation de l’alignement structurel et de conformité.

Cela garantit que les discussions sont pertinentes et exécutables.

Étape 5 — Exécution et documentation

Lorsque l’alignement est atteint :

• Les responsabilités sont définies
• La documentation est formalisée
• L’exécution progresse de manière contrôlée et prévisible

Résultats possibles

À tout stade, un engagement peut être :

• Avancé
• Suspendu (en attente d’une condition définie)
• Refusé (lorsque l’alignement ne peut être atteint)

Les décisions sont fondées sur la structure et le risque, et non sur l’urgence ou la persuasion.

Pourquoi cela est important

Cette approche :

• Réduit le risque d’exécution
• Protège toutes les parties
• Renforce la confiance des banques et des régulateurs
• Permet des résultats reproductibles et professionnels